Beschreibung
wealthAPI verbindet die Datenschicht mit dem Beratungsgespräch. Statt Selbstauskunft im Formular liegt das tatsächliche Vermögensbild vor: Depots, Konten, Versicherungen, Sachwerte. Darauf setzen KI-gestützte Analysen auf – Klumpenrisiken, Kostenquoten, Liquiditätslücken, Zielabweichung – jeweils mit Vorschlag und nachvollziehbarer Begründung. Berater:innen sparen Vorbereitungszeit, Institute erhöhen die Qualität pro Termin. Der Datenzugang läuft regulierungskonform über wealthAPI als BaFin-registrierten Kontoinformationsdienst. Banken, Finanzberater und Vermögensverwalter nutzen die Software als Advisory-Frontend. Ergebnisse sind exportierbar für Protokoll- und Dokumentationspflichten.
Produktinformationen
- Zielgruppe
- Banken, Versicherungen, Broker, Fintechs, Vermögensverwalter
- Bereitstellung
- Out-of-the-box, Individuell an ein Corporate Design anpassbar, Vollständig anpassbar, Teilweise anpassbar
- Nutzung
- Web, App
- Marktdaten erforderlich?
- Ja, Nein, Optional
- Preismodell
- Lizenzmodell, Nutzungsabhängige Kosten, Individuelles Angebot
Weitere Informationen
Integration
Im Regelfall erfolgt die Datenintegration über eine REST-API direkt in die bestehende Beratungs- und Vermögensverwaltungssoftware.
Referenzen
Netfonds, fincite
Bereits im Einsatz
https://www.netfonds.de/service/beratersoftware
https://www.fincite.de/